montel. Rencontrons-nous
Les cinq piliers

01 Technologie & IA

Faites de l’IA
un avantage concret
pour votre cabinet.

Automatisez les tâches qui mobilisent vos équipes et exploitez vos données pour conseiller vos clients plus tôt. Montel prend en charge le choix et l’intégration des outils, puis accompagne vos collaborateurs dans leur utilisation au quotidien, avec des moyens d’investissement partagés.

Un même client. Quatre moments du cabinet.
Atelier Noro · Entreprise et données fictives. Illustrations des usages proposés.

01 Retrouver l’information

Vos dossiers.
Les réponses à portée.

Posez votre question à un assistant connecté aux espaces documentaires du cabinet. Il recherche dans les documents auxquels vous avez accès et prépare une réponse accompagnée de ses sources.

Une information facile à retrouver.
Une source accessible pour la vérifier.

Le fonctionnement en détail

Serveur de fichiers, gestion électronique des documents : les sources utiles sont connectées selon les possibilités de vos outils. La réponse renvoie au passage concerné et à sa date ou sa version. Une information introuvable, ancienne ou contradictoire doit être signalée.

m. Assistant documentaireAtelier Noro

VOTRE QUESTION

Retrouve le contrat de prêt et son échéancier.

Éléments retrouvés dans le dossier

Le contrat prévoit un prélèvement mensuel le 15. L’échéancier indique une prochaine échéance de 2 180 € le 15 septembre 2026.

Recherche limitée à vos droits d’accès.

Explorer un exemple

02 Réunir les pièces

La collecte avance.
Vous savez où en est
le dossier.

Les pièces reçues sont rapprochées des documents attendus pour chaque client, chaque mission et chaque période. Les demandes complémentaires et les relances suivent les règles définies avec votre cabinet.

Une vue claire des pièces manquantes.
Vos équipes interviennent sur les exceptions.

Le fonctionnement en détail

Les pièces attendues sont définies avec le cabinet. L’outil suit les réceptions, signale les documents illisibles, les doublons potentiels et les correspondances incertaines. Les demandes sont regroupées ; les relances sont suspendues pendant la vérification d’une réception. La présence d’un fichier ne suffit pas à valider le dossier comptable.

Les agents préparent aussi les rapprochements et les synthèses, avec les variations inhabituelles et les justificatifs associés, pour concentrer la révision sur les points qui demandent votre expertise.

m. Suivi de la collecteAtelier Noro

POINT DE TRÉSORERIE · SEPTEMBRE

Les pièces du dossier

2 / 3
  • Contrat de prêt & échéancierÉchéance du 15 septembre identifiée
    Validés
  • Suivi des factures clientsSituation au 10 septembre
    Validé
  • Relevé bancaire au 10 septembreÀ demander au client
    Attendu
Une pièce reste attendue.

La demande porte uniquement sur le relevé bancaire manquant.

01 / 04

03 Suivre les clients

Les données évoluent.
Les priorités
se dessinent.

À mesure que les informations deviennent disponibles, suivez l’activité, la marge, les encaissements et les échéances. Les agents IA aident à repérer les évolutions significatives et à préparer des prévisions à partir d’hypothèses explicites.

Repérez les clients qui ont besoin de vous.
Comprenez ce qui nécessite votre attention.

Le fonctionnement en détail

Un règlement confirmé, une nouvelle échéance ou un retard de paiement actualise le suivi. Les points de vigilance sont accompagnés des éléments qui les expliquent. Une baisse de marge malgré une activité stable peut, elle aussi, devenir un sujet à approfondir avec le dirigeant.

Les prévisions dépendent des données disponibles et des hypothèses retenues. Le cabinet les vérifie avant de conseiller son client.

m. Suivi de trésorerieAtelier Noro

PRÉVISION AU 17 SEPTEMBRE

−5 500 €
À anticiper

Scénario sans règlement confirmé de Lumen Studio.

Prévision de trésorerie du 10 au 17 septembreSolde initial de 18 500 euros. Après 24 000 euros de décaissements prévus, le solde atteint moins 5 500 euros le 17 septembre, sans encaissement de la facture en retard.0 €18 500 €−5 500 €10 septembre17 septembre
Un point de trésorerie à préparer.

La facture Lumen Studio de 12 000 € est en retard. Plusieurs échéances approchent : leur paiement ferait passer la trésorerie sous zéro.

Voir les éléments de l’alerte

Solde bancaire au 10 septembre18 500 €

Prêt · 15 septembre−2 180 €

Paie et charges · 16 septembre−15 820 €

Fournisseurs · 17 septembre−6 000 €

Solde prévu au 17 septembre−5 500 €

La facture F-084 de Lumen Studio (12 000 €, échéance au 8 septembre) n’est pas comptée comme encaissée. Son règlement intégral porterait le solde prévu à 6 500 €, toutes choses égales par ailleurs.

04 Préparer le conseil

Arrivez à l’échange
avec une analyse
déjà préparée.

Les alertes sont hiérarchisées selon leur importance et leur urgence. Retrouvez dans une synthèse la situation du client, les éléments à vérifier, les questions à approfondir et les actions à examiner.

Vous validez l’analyse et construisez
la recommandation avec le dirigeant.

Le fonctionnement en détail

Les agents préparent le contexte, les justificatifs et les pistes à examiner. Votre connaissance du client et votre jugement permettent de confirmer les constats, d’affiner les recommandations et de convenir des prochaines étapes.

La synthèse sert de base à l’échange. Les décisions et les communications au client restent dans le cadre défini par le cabinet.

ATELIER NORO 04 / CONSEILLER
PRÉPARATION DU RENDEZ-VOUS

Le point de trésorerie.

Situation au 10 septembre · À vérifier par le cabinet

01

La situation

Une facture de 12 000 € en retard et 24 000 € d’échéances à venir. Sans nouvel encaissement, la trésorerie prévue atteint −5 500 €.

02

Les points à confirmer

La date de règlement annoncée par Lumen Studio, un éventuel litige, les autres encaissements attendus et les dates des décaissements.

03

Les actions à discuter

Prioriser la relance, comparer les scénarios de règlement et examiner avec le dirigeant les mesures adaptées à ses échéances.

Votre expertise donne la direction.
Analyse vérifiée, recommandations adaptées au client.

L’ACCOMPAGNEMENT MONTEL

Des usages intégrés à votre cabinet.
Des progrès suivis dans la durée.

Des moyens d’investissement partagés et des interlocuteurs pour faire fonctionner les outils dans votre quotidien.

  1. 01

    Comprendre
    votre fonctionnement.

    Partir de vos outils, de vos méthodes et des difficultés rencontrées par vos équipes pour identifier les usages utiles.

  2. 02

    Déployer
    progressivement.

    Connecter les solutions, paramétrer les automatisations et vérifier leur fonctionnement sur des dossiers pilotes.

  3. 03

    Accompagner
    vos collaborateurs.

    Former sur leurs situations de travail, répondre aux questions et ajuster les usages avec eux.

  4. 04

    Mesurer
    et améliorer.

    Suivre le temps consacré aux tâches, la qualité des réponses, la pertinence des alertes et l’utilisation réelle des outils.

Les progrès s’évaluent à partir de votre situation de départ, sur les usages effectivement déployés.

UN CADRE DE CONFIANCE

La confidentialité
intégrée dès la conception.

Montel encadre le déploiement de l’IA pour protéger les données de vos clients et répondre aux exigences du RGPD et du secret professionnel.

01

Accès maîtrisés.

Les documents et les réponses respectent les habilitations de chaque collaborateur. L’appartenance au groupe ne donne aucun accès automatique aux dossiers des autres cabinets.

02

Données protégées.

Hébergement, prestataires, durée de conservation et conditions de réutilisation des données sont examinés avant la mise en service.

03

Déploiement encadré.

Des mesures de sécurité et de traçabilité adaptées, un examen juridique et technique, puis une formation aux usages autorisés.

Comprendre le cadre de protection

La connexion à un serveur ne signifie pas, à elle seule, que les données y restent. Le lieu de traitement, les éventuels transferts et les accès des prestataires doivent être examinés. Le cadre prévu inclut la séparation des dossiers, des accès protégés, le chiffrement et une traçabilité adaptée. L’absence de réutilisation pour entraîner les modèles du fournisseur doit être encadrée contractuellement et vérifiée. Les modalités précises sont validées pour la solution retenue avant déploiement.

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Échangeons sur les besoins
de votre cabinet.

Vos outils, vos équipes, les tâches qui vous mobilisent.
Partons de votre quotidien pour parler de la suite.

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Document d’illustration · Atelier Noro

Extrait fictif pour illustrer la vérification d’une réponse. Aucun document client réel.